全市从事零售业、住宿和餐饮业、居民服务业的单用途商业预付卡发卡法人企业：

     根据商务部令 2012年第9号《单用途商业预付卡管理办法（试行）》（以下简称《管理办法》）已经自2012年11月1日起施行。凡从事零售业、住宿和餐饮业、居民服务业（具体行业分类表见附件1）的发卡企业均须分类向市、区（县）商务部门进行备案。

　　一、备案时间要求

　 2021年已经开展单用途商业预付卡业务的企业，务必于2021年12月31日前完成备案。计划新开展发卡业务的企业，要在开展单用途商业预付卡业务之日起30日内完成备案。不按期备案者，市区（县）商务主管部门将依照《管理办法》进行处罚。

　　二、发卡企业必须进行资金存管

　　（一）目前资金存管方法有4种，可任选其一种。

　　1.银行资金存管。目前，具有资金存管资格的银行有：工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、中信银行、招商银行、光大银行、华夏银行、浦发银行、民生银行、兴业银行、平安银行、邮政储蓄银行、兰州银行。

2.保证保险。目前，具有保证保险资格的公司有：人保财险。　　  

3.担保保函。目前，具有担保保函资格的公司有：中国投资担保有限公司。

4.银行保函：工商银行、中国银行、建设银行、招商银行。　

（二）银行资金存管额度比例：

　　1.规模发卡企业存管资金比例不低于上一季度预收资金余额的20%；

　　2.集团发卡企业存管资金比例不低于上一季度预收资金余额的30%；

　　3.品牌发卡企业存管资金比例不低于上一季度预收资金余额的40%。

　　发卡企业可以使用担保预售资金的保证保险、担保保函等方式冲抵全部或部分存管资金。

　　三、发卡企业备案渠道

    （一）集团发卡企业、品牌发卡企业在甘肃省商务厅备案；

　　（二）规模发卡企业在兰州市商务局备案；

　　（三）规模以下发卡企业在区县所在地商务主管部门备案。

　　四、发卡企业备案需提交材料

　　（一）所有发卡企业应向备案机关提交下列材料（《管理办法》第八条规定）：

　　1.《单用途卡发卡企业备案表》，该表可以从备案机关处领取或通过商务部政府网站（www.mofcom.gov.cn）下载（格式见附件2）；

　　2.《企业法人营业执照》（副本）或三证合一复印件；

　　3.发卡企业为外商投资企业的，还应提交外商投资企业批准证书复印件。

　　（二）规模发卡企业除提交《管理办法》第八条规定的材料外，还应向备案机关提交下列材料（《管理办法》第九条规定）：

　　1.经审计机构审计的上一年度财务报表（加盖公章），但工商注册登记不足一年的规模发卡企业除外；

　　2.实体卡样本（正反面）、虚拟卡记载的信息样本；

　　3.单用途卡业务、资金管理制度（业务制度包括发行、服务、纠纷处理和系统管理等；资金管理制度包括预售资金结算、管理、使用等）；

　　4.单用途卡购卡章程、协议（单用途卡章程和购卡协议应包括：单用途卡的名称、种类和功能；单用途卡购买、充值、使用、退卡方式，记名卡还应包括挂失、转让方式；收费项目和标准；当事人的权利、义务；纠纷处理原则和违约责任；相关法律法规规章和规范性文件规定的其他事项）；

　　5.资金存管账户信息和资金存管协议。

　　（三）集团发卡企业和品牌发卡企业除提交《管理办法》第八条规定的材料外，还应向备案机关提交下列材料（《管理办法》第十条规定）：

　　1.经审计机构审计的上一年度财务报表及合并财务报表（加盖公章），但工商注册登记不足一年的集团发卡企业、品牌发卡企业除外；

　　2.实体卡样本（正反面）、虚拟卡记载的信息样本；

    3.单用途卡业务、资金管理制度；

　　4.单用途卡购卡章程、协议；

　　5.资金存管账户信息和资金存管协议；

　　6.与售卡企业签订的协议文本及售卡企业清单；

　　7.集团发卡企业提交集团股权关系说明；品牌发卡企业提交企业标志、注册商标所有权或排他使用权证明。

　　五、必须备案的企业

　　凡属于《管理办法》中《单用途商业预付卡行业分类表》（见附件1）所列行业的企业。

附件：2.1.单用途商业预付卡行业分类表附件2.1.doc

          2.2.单用途卡发卡企业备案表附件2.2.doc